Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что порядка 500 тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация имеется в открытом доступе)
Массово блокируются счета банковскими учреждениями на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует применению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки совершают эти действия, тем не менее знают не все предприниматели)
Данный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его сразу заносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих незаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении этого документа последствия заморозки окажутся неутешительными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, какие смогут доказать это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, должны быть отображены в них. Только лишь после скрупулезного анализа этих документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Многие предприниматели думают, что в случае если заблокирован один счет, будет легко открыть другой и далее работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой прокомментировать эту ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт данное право банкам при наличии нижеперечисленных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база есть в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше 600 000 рублей (именно подобный предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы деньги, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, находящихся в розыске;
- у банка обозначились подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая тоже проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- если огромное число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в некоторых ситуациях действия банков не подчиняются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" уведомляет об ограничении доступа в интернет-банк без каких-либо объяснений причин.
В свою очередь АО "Альфа-банк" распространил сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Такими действиями АО "Альфа-банк" нанес крупный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
